No sólo las calificaciones y la integración de la cartera te ayudan a sentirte seguro al invertir en fondos de inversión.

No sólo las calificaciones y la integración de la cartera te ayudan a sentirte seguro al invertir en fondos de inversión.

Dentro de este mundo existen algunas empresas que ayudan a garantizar su correcta operación, Roberto Cano Díaz, director ejecutivo de captación de fondos de Banorte, nos explica este tema.

El directivo de la institución financiera dice que para que tu ahorro o inversión cuente con garantías de seguridad y se encuentre plenamente en estándares de las mejores prácticas a escala internacional, los fondos de inversión cuentan con una serie de prestadores de servicios.

Estas empresas deben ser contratadas por los fondos de inversión dentro de un marco regulatorio establecido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Éstas son las siguientes.

Operadora de fondos de inversión

• Empresa constituida expresamente para administrar los recursos que se destinan a los fondos de inversión.
• Debe ser una entidad independiente y por lo general es una subsidiaria de los grupos financieros, mas no es un requisito.
• Provee los recursos, el personal, instalaciones y todo lo necesario para llevar a cabo la gestión o administración de los distintos fondos de inversión.
• Cuenta con el personal calificado y experimentado en los distintos mercados y clases de valores en los que operan los fondos.

Distribuidores de fondos de inversión

• Son las entidades financieras autorizadas para llevar a cabo la distribución de los fondos de inversión, esto es captar los recursos de los clientes y a cambio entregarles los títulos que representan su participación en los fondos en cuestión.
• Entidades Autorizadas (algunas de ellas): Bancos, Casas de Bolsa, Operadoras de Fondos o Distribuidores Integrales de Fondos de Inversión.
• Su objetivo es poner a disposición del mercado que atienda la operación de compra y venta de fondos de inversión.
• Elaborar estados de cuenta con el detalle de las operaciones que lleva a cabo el cliente.
• Ofrecer en las distintas modalidades la asesoría en fondos de inversión.
• Proveedores de precios
• Estas empresas se constituyen para suministrar el precio de los valores o instrumentos que integran la cartera de un fondo de inversión.
• Los precios de los valores son el punto de partidad la valuación diaria de los fondos.
• Un tercero ajeno a cualquier entidad financiera para evitar la manipulación de precios a considerar.
• Establecen una metodología a partir de la cual determinan de manera diaria y transparente el precio de todos los valores del mercado, tanto de los denominados de renta fija o deuda como de renta variable.

Valuadoras

• Calculan de manera diaria y justa los precios de cada fondo registrado en el mercado.
• El proveedor de precios les proporciona los precios de cada componente del fondo.
• Son valuadoras porque a partir de reglas estándar para todos los fondos del mercado determinan el precio al cual deberán ser honradas todas las compras y ventas que lleven a cabo los clientes.

FOTO: PEXELS.COM