Las utilidades antes de impuestos aumentaron 7,33% a US$72,98 millones, frente a los US$67,99 millones registrados en el mismo periodo de 2016.
Ramallah, Palestina. El Grupo Bank of Palestine (BOP) anunció sus resultados financieros consolidados preliminares para el año fiscal 2017, reportando un ingreso bruto de US$220.934.607 en 2017, lo que se compara con US$177.484.615 de 2016, reflejando unaumento de 24,48%. Las utilidades antes de impuestos del Banco crecieron 7,33% con US$72.983.244 en comparación con US$67.999.090 de 2016, con utilidades netas de US$54.008.928.
Los activos totales crecieron un 18.53% alcanzando US$4.884.822.851comparados con US$4.121.322.946 a finales de 2016. El patrimonio total de los accionistas del Banco ascendió a US$449.961.687 con un incremento de 11,49% comparado con US$403.574.797 de finales de 2016.
Tras reunirse el Directorio de Bank of Palestine (BoP), anunció la celebración de su Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria (AGM) para el 29 de marzo de 2018 en Ramallah, y por videoconferencia en Gaza. El Directorio recomendó a la AGM la distribución de US$27 millones en dividendos en efectivo por las utilidades del banco en 2017, un porcentaje del 13,5% del capital desembolsado del banco.
Hashim Shawa, Presidente del Grupo Bank of Palestine, dijo: A pesar de los desafíos operativos en 2017 en el mercado, el Grupo Bank of Palestine mantuvo un crecimiento orgánico estable, con un enfoque conservador para amortiguar futuras incertidumbres. Sin embargo, entramos en el año 2018 con la nueva estructura organizativa del banco, que se considera importante para mantener una gobernanza corporativa bancaria modernizada y más centrada en el desempeño operacional del Grupo Bank of Palestine en su conjunto. Mediante la separación de los cargos de Presidente y Gerente General del banco, junto con los esfuerzos para centralizar las operaciones y el nombramiento de la nueva gerencia superior en las empresas del grupo, podremos aprovechar plenamente las fortalezas de estas empresas con el fin de maximizar las sinergias, las economías de escala y las competencias básicas para aumentar el valor en todas las operaciones".
Shawa agregó: "Como parte de la nueva visión del Grupo Bank of Palestine, tenemos una dirección estratégica para la Subsidiaria del Banco Islámico Árabe (Arab Islamic Bank), con una base de capital incrementada a USD 75 millones, proporcionando una amplia idoneidad para el crecimiento de las operaciones bancarias islámicas. Veremos los beneficios de esta estrategia de expansión en los próximos años, a pesar del aumento a corto plazo de los gastos y de nuestra relación costo-beneficio. La inversión continua en canales de banca electrónica y digitalización, tanto en el banco como en nuestra filial Fintech Palpay que se beneficiará enormemente con la llegada de los servicios 3G en el primer trimestre de 2018. La firma Al Wasata Brokerage, ha observado un aumento de capital para permitir que su licencia incluya también la gestión de activos y cartera de inversiones. Todo ello contribuirá positivamente a la diversificación de la base de ingresos del grupo".
Otros hitos en 2017 fueron el inicio de las operaciones de la Oficina de Representación de Chile en noviembre de 2017, un paso que ha permitido aprovechar el potencial de la diáspora en la región de América Latina y unir las oportunidades con la Oficina de Representación de Dubai y la sede principal en Palestina. Por otra parte, el nombramiento de un Director independiente nombrado por el accionista estratégico IFC con credenciales en finanzas internacionales es oportuno a medida que el banco busca la expansión regional e internacional en los mercados y continentes de la diáspora.
Se suma la más reciente apertura de sucursal en Dahiet Al Bareed - Jerusalén Oriental, como igualmente importante para entrar en un mercado bancario que estaba desprovisto de servicios, con una población de 380.000 personas en la ciudad y la gobernación de Jerusalén, donde ningún banco palestino estaba presente desde 1967.
Por su parte, ha habido un crecimiento en depósitos de clientes, créditos, activos con una sólida adecuación de capital para el banco en un 14,55%. Con una relación de préstamos a depósitos de 66,83%, Bank of Palestine sigue manteniendo una sólida posición de liquidez para la concesión de nuevos préstamos gracias a una estrategia de diversificación y segmentación que incluye campañas a minoristas.
"El nuevo modelo de negocios específico de Bank of Palestine, también mejorará el modo de eficiencia racional con centralización de operaciones, reducción de costos y sinergias operativas. Nuestro enfoque continuo en el asesoramiento financiero y no financiero para la inclusión financiera de mujeres y jóvenes con una nueva promoción del Mini MBA que se gradúa a finales de 2017, es un punto de prueba de adhesión a la estrategia de crecimiento que ha operado en los últimos años para seguir sirviendo a más del 50% de la población no bancarizada de Palestina. Nuestra estrategia de segmentación en marcha fue implementada en el último trimestre de 2017 con un enfoque adicional en la estrategia de negocios minoristas; Plataforma para PYMES en banca móvil que beneficiaría a las PYMES, y Gerentes de Relación con Clientes para empresas y organizaciones internacionales. Esa dirección nos llevará hacia el 2018 a pesar de los desafíos operacionales externos. Estamos teniendo en cuenta un enfoque vigilante para amortiguar algunos desafíos operativos externos, como el nuevo impuesto establecido sobre la renta de las operaciones en Gaza a partir de enero de 2017 y el hecho de que las tasas de interés pagadas han aumentado drásticamente en el mercado local, lo que afectó al costo de los fondos y redujo los márgenes de interés netos del Banco. Sin embargo, hemos mantenido un crecimiento estable y estamos avanzando prudentemente a través de todas las operaciones," comentó Rushdi Ghalayini, Gerente General de Bank of Palestine.
Los depósitos de clientes alcanzaron los US$3.768.631.970 en 2017, lo que representa un aumento del 19,90% comparado con los US$3.143.151.591 a finales de 2016. La cartera de préstamos aumentó a US$2.518.590.540, en comparación con US$2.213.463.765 a finales de 2016, con un crecimiento del 13,79%. Paralelamente al crecimiento de la cartera de préstamos del Banco, el banco mantiene una tasa de morosidad muy aceptable en torno al 2,66% mientras mantiene un crecimiento orgánico estable.
Acerca de Bank of Palestine (BOP). Bank of Palestine tiene una larga y arraigada presencia y experiencia en Palestina, que se remonta a 1960. Bank of Palestine está creciendo constantemente para ser financieramente inclusivo y socialmente responsable a la vanguardia de la práctica e innovación financiera mundial. El banco tiene la red de sucursales más extendida en Palestina (70 sucursales), un
capital desembolsado de USD 200 millones y activos por más de US$4.880 millones, con 1.706 empleados que atienden a más de 890.000 clientes. BOP se dedica a operaciones bancarias de banca minorista, corporativa, micro y pymes, y diáspora. BOP es el único agente para la emisión y adquisición de Visa y MasterCard en Palestina con más de 6.600 terminales de punto de venta en todo el país. BOP participa en grandes sindicaciones de préstamos para la financiación de proyectos. Adopta una estrategia holística de sostenibilidad; y, como tal, ha trabajado con la Corporación Financiera Internacional (IFC por su sigla en inglés) para desarrollar una rigurosa estructura de gestión del riesgo y gobernanza. BOP ha sido líder en Responsabilidad Social Empresarial (RSE) en Palestina, dedicando el 6% de sus ganancias netas al desarrollo humano y comunitario.
Las acciones de Bank of Palestine (PEX: BOP) han sido cotizadas en la Bolsa de Valores de Palestina (PEX) desde 2005. Se encuentra entre las acciones de primera línea del mercado, y representa más del 13,62% de la capitalización total de mercado de PEX.
