Entre las fallas en las que ha incurrido la institución se encuentra “enviar reportes de operaciones inusuales con deficiencias en el llenado de formato respectivo”.
ElEconomista.com.mx. Del 10 de enero del 2014 a la fecha la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto 114 sanciones a los bancos, por un monto de 96.298.028 pesos (US$7,3 millones), informó el órgano regulador, luego de que a partir de ayer modificó su esquema para dar a conocer las multas que ha impuesto a instituciones del sector financiero nacional.
Del total del monto sancionado Banco Monex ha sido el más multado, ya que ha recibido 39 sanciones por 51.310.196 pesos (US$3,9 millones), lo que representa 53,28% del total de las multas.
Entre las fallas en las que ha incurrido la institución se encuentran: “enviar reportes de operaciones inusuales con deficiencias en el llenado de formato respectivo”; “por no incluir el total de operaciones relevantes en el reporte correspondiente”, y “deficiencias en la funcionalidad de su sistema automatizado”, entre otras.
Banamex, el único grande en la lista
Banamex es la única institución financiera de las grandes que se encuentra en dicha lista. Ha sido sancionado cuatro veces, por un total de 408.600 pesos (US$31.282 millones). Las sanciones que se impusieron a Banamex fueron básicamente por omitir información al comité de riesgos de la institución; sin embargo, estas infracciones no son consideradas graves por la autoridad.
Fuentes de la CNBV aclararon que dichas sanciones a esta entidad no corresponden a la investigación que actualmente realiza a Banamex por los presuntos fraudes realizados por Oceanografía y la empresa Evya.
Además, indicaron que en caso de que por dicha investigación sea sancionado, las multas se darán a conocer el próximo 15 de mayo, cuando la lista se actualice.
Además de Monex y Banamex, en la lista se encuentran otras ocho instituciones de la banca múltiple: ABC Capital (con tres sanciones), Afirme (con dos), Interacciones (cuatro), Banorte (cuatro), Banco Regional de Monterrey (33), Ve por Más (18), Deutsche Bank México (dos) y The Bank of New York Mellon (cinco).
Ninguna de las fallas que detectó la CNBV en estas instituciones es considerada grave por la autoridad.
En la actualidad la CNBV se encuentra en proceso de cobro de 181 millones de pesos (US$13,8 millones) en 682 sanciones y están en trámite 392 procedimientos contenciosos (recursos o juicios), por un importe total de 104 millones de pesos (US$7,9 millones).
Otros intermediarios
Además de instituciones de banca múltiple, la CNBV también detalló sobre las sanciones que ha impuesto a otros intermediarios financieros regulados, del 10 de enero del 2014 a la fecha, donde se encuentran sociedades financieras de objeto múltiple reguladas (sofomes), uniones de crédito, sociedades financieras populares (sofipos) y sociedades de información crediticia (SIC).
En el rubro de las SIC solo se han aplicado tres multas en el año: una a TransUnión de México, por 57.460 pesos (US$4.399), y dos a Dun & Bradstreet, por un total de 86.190 pesos (US$6.598). Ambas instituciones fueron multadas por no eliminar en los plazos señalados por la normatividad los registros de su base de datos. Además se multó a Dun & Bradstreet por no contar con un servicio a través del cual se comunique a sus clientes cuando los usuarios consulten su historial.
Una sola unión de crédito fue multada (Unión de Crédito de los Fundidores y Maquinadores), por omitir enajenar un bien inmueble adjudicado en el plazo legal por un monto de 25.285 pesos (US$1.935).
En cuestión de sofipos, sólo una fue multada, Batoamigo, con 394.669 pesos (US$30.216), por presentar deficiencias en la funcionalidad de su sistema automatizado.
Respecto a las sofomes reguladas, se impusieron seis sanciones, todas a AF Banregio, por un monto de 1.901.560 pesos (US$145.584).
Histórico
Del 2008 al cierre del 2013 la CNBV impuso 1,174 sanciones a entidades financieras reguladas, así como a personas físicas y morales, por un monto de 976.32 millones de pesos (US$74 millones), de los cuales se han pagado hasta la fecha 715.07 millones de pesos (US$54 millones). El organismo detalla que solo durante el 2013 el monto total de las sanciones obedece a la cantidad de 152.97 millones de pesos (US$11 millones).
La información dada a conocer por el organismo contiene el nombre, denominación o razón social del infractor, precepto legal infringido, tipo de sanción impuesta, monto o plazo según corresponda la multa, la conducta infractora, el estado que guarda la resolución, si es susceptible de ser impugnada o no, así como si la sanción impuesta se deja sin efectos por alguna autoridad competente.
“Se hace del conocimiento del público en general las sanciones impuestas por infracciones a las leyes que regulan a las entidades y personas sujetas a su supervisión, en protección al derecho de acceso a la información pública gubernamental”, indica el órgano regulador.
Multa CNBC a 10 casas
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó 57 multas a 10 casas de Bolsa por violar la Ley del Mercado de Valores.
El monto de las infracciones asciende en conjunto a 14.850.664 pesos (US$1,1 millones) y aplicó para las casas de Bolsa: Acciones y Valores Banamex, Multiva, Santander, HSBC, Monex, Merrill Lynch México, Morgan Stanley México, Value, GBM, Grupo Bursátil Mexicano y Actinver.
De acuerdo con información de la dependencia, estas sanciones, que comprenden entre el 10 de enero a la fecha, no necesariamente están en firme; es decir, los afectados pueden iniciar algún recurso legal.
Las casas de Bolsa con las multas más altas fueron: Multiva, Banamex y Santander.
En el caso de Multiva se impusieron seis sanciones por 114.850.664 (US$114.850.66), por violaciones a los artículos 189, 190, 171, 368 y 370 de la ley.
En el caso de Acciones y Valores Banamex, la CNBV fijó sanciones por un monto global de 2.716.060 pesos (US$207.942). Entre sus faltas estuvo que no acreditó instrucciones recibidas de los clientes.
Por otro lado, el presidente de la Bolsa Mexicana de Valores, Luis Téllez, fue multado en el 2011 con 548.000 pesos (US$41.955) por “falta de inmediatez en la publicación de un evento relevante” como director de una emisora.
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