De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2021, más del 60% de la población del país azteca carece de acceso a cuentas de ahorro y sólo 21% de las personas adultas ahorran a través de instrumentos formales.

Luego de anunciar que rebasaron la cifra de 400.000 usuarios en poco menos de dos años en México y 30.000 en Bolivia, desde su lanzamiento, y con un capital inicial de US$ 2,6 millones, Iliana De Silva, CEO y cofundadora de Techreo, plataforma de servicios financieros integrales, afirmó que la misión de la compañía es contribuir a la inclusión financiera en toda América Latina y entre la población migrante en Estados, particularmente entre las mujeres.

“Estamos apostando mucho a la inclusión financiera de las mujeres que son jefas de familia o mujeres emprendedoras o microempresarias, aunque muchas veces no se perciban así, pero que tienen un negocio, incluso informal”, dijo De Silva para confirmar que de la cifra de usuarios alcanzada por Techreo 60% son mujeres.

De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2021, más del 60% de la población del país carece de acceso a cuentas de ahorro y sólo 21% de las personas adultas ahorran a través de instrumentos formales.

La desigualdad en el acceso a los servicios financieros es evidente especialmente en relación con el nivel educativo, el género y las disparidades geográficas. Por ejemplo, del total de usuarios del sistema financiero, 56,7 millones de personas que tienen al menos un producto (cuenta de ahorro, crédito, seguro o afore) 61,9% son mujeres y 74,3% son hombres; y los porcentajes de acceso se reducen en el país de norte a sur casi 20 puntos porcentuales en promedio, pasando de 77% a 60%.

"En Techreo, reconocemos los desafíos que enfrentan las personas no bancarizadas y nos emociona saber que un 60% de nuestros usuarios son mujeres, y que un 10% cuentan con un producto de crédito. La escasa infraestructura de conectividad, la informalidad económica, los altos costos en los servicios y la desigualdad social sistémica representan las principales barreras del país en términos de inclusión financiera. Estamos comprometidos en abordar estos problemas, ofreciendo soluciones financieras integrales que sean accesibles, transparentes y educativas. Afrontamos la exclusión con innovación y empatía, buscando construir oportunidades para todos”, comentó Iliana De Silva,

La directiva de Techreo apuntó que la emergencia sanitaria de Covid-19 abrió un panorama de oportunidad para ampliar la base de inclusión de personas a los servicios financieros, a través de plataformas digitales.

En un escenario donde 9 de cada 10 personas realizan transacciones desde el teléfono celular, Techreo se posiciona entre sus 20.000 nuevos usuarios mensuales como la herramienta que les permite alcanzar sus metas sin importar su ubicación o situación. Esto se logra a través de una plataforma intuitiva que facilita el acceso a servicios financieros integrales, dijo De Silva.

Uno de los mayores obstáculos financieros en el país, de acuerdo con la CEO, es el acceso al crédito. “Más del 70% de las personas recurren a créditos informales y otros medios de financiación, siendo el préstamo a familiares y amigos uno de los más solicitados por los mexicanos”, detalló.

En una sola plataforma, con 40.000 puntos de operación presencial en el país, el usuario puede tener una cuenta de ahorro, pedir un crédito, hacer pagos de servicios y transferencias electrónicas, acceder a productos de inversión a su medida, asistencia en todo momento, tener información de educación financiera, y ahora también una tarjeta de crédito garantizada para comenzar o limpiar el historial crediticio.

Boom Card

Iliana De Silva detalló que, como parte de esta evolución, Techreo ha lanzado un nuevo producto, que es la tarjeta de crédito garantizada Boom Card, que el usuario puede adquirir con un depósito desde US$ 29 y a partir de allí acceder a una línea de crédito desde US$ 23,2 a US$ 5.812, sin importar su situación en el Buró de Crédito.

Jonathan Durán, Chief Information Officer de Techreo, precisa que esta tarjeta está pensada sobre todo para personas que nunca han tenido una tarjeta de crédito, o para jóvenes que quieren comenzar a formar su historial crediticio, incluso para aquellos que tuvieron alguna dificultad en el pasado y necesitan regularizarse.

La tarjeta es digital y física y puede solicitarse en la misma plataforma de Techreo.

Finalmente, Iliana Da Silva adelantó que aspiran a conseguir 20 millones de usuarios en América Latina, para lo cual ya incursionan en Bolivia, y posteriormente en Perú, Ecuador y Colombia, y también en Estados Unidos, donde su objetivo meta son 40 millones de usuarios, enfocados en la población migrante, que por su situación no cuenta con acceso a servicios financieros en aquel país.

Para 2024, la meta es llegar al millón de usuarios en México y apostar por captar de esa cifra entre 20 y 30% de personas dedicadas a la microempresa, concluyó Da Silva.